Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, welche gesetzlichen Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben. DoradoPlay N.V. betreibt Rolldorado unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao, und diese Lizenz verpflichtet uns zu strikten Maßnahmen gegen Geldwäsche.

Geldwäscheprävention bei Rolldorado

Unsere Verpflichtungen aus der Lizenz

Wir betreiben Rolldorado mit einer Glücksspiellizenz aus Curaçao und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Konkret bedeutet das: Wir identifizieren jeden Spieler, wir prüfen Transaktionen auf Auffälligkeiten und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Finanzmeldebehörde. Diese Pflichten sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines fairen Spielbetriebs, bei dem legale Guthaben legal bleiben.

Seit unserer Gründung 2024 arbeiten wir mit einem internen Compliance Team, das regelmäßige Schulungen absolviert und unsere Abläufe fortlaufend an gesetzliche Vorgaben anpasst. Dazu gehört auch die Prüfung unserer Spielerlisten gegen internationale Sanktionslisten sowie die Identifizierung politisch exponierter Personen (PEP). Wenn ein Treffer vorliegt, führen wir eine vertiefte Prüfung durch, bevor ein Konto voll funktionsfähig wird.

• Identifizierung und Verifizierung aller Spieler (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Screening gegen Sanktionslisten und PEP-Datenbanken
• Interne Verdachtsmeldung an die Finanzmeldebehörde bei begründetem Verdacht
• Regelmäßige Schulungen und unabhängige Überprüfung unserer AML Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung findet bei uns zu klar definierten Momenten statt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum) mit unseren Datenquellen ab. Die vollständige Dokumentenprüfung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend, denn ohne verifizierte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. Darüber hinaus können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten erneut um aktuelle Dokumente bitten.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, sofern Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt zur verifizierten Auszahlung

Sie laden Ihre Dokumente direkt über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch. Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten, damit Sie in wenigen Minuten fertig sind. Die Prüfung selbst erledigen geschulte Mitarbeiter unseres Compliance Teams.

Ihre Dokumente behandeln wir dabei streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf ein kleines, verpflichtetenes Team beschränkt, und wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, sofern wir dazu nicht gesetzlich verpflichtet sind.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Laden Sie Vorder- und Rückseite Ihres Lichtbildausweises hoch (alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen).
• Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, der nicht älter als drei Monate ist.
• Bestätigen Sie Ihr Zahlungsmittel, etwa per Foto Ihrer Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern.
• Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.
• Bei Rückfragen meldet sich unser Support bei Ihnen, ohne dass Ihr Guthaben verloren geht.

Weisen Sie Ihre Geldquellen nach

Wann und warum wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, deutlichen Abweichungen von Ihrem üblichen Spielverhalten oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt. Diese Prüfung schützt am Ende vor allem Sie selbst, denn sie verhindert, dass Ihr Konto für fremde Zwecke missbraucht wird.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Nachweise über Gewinne bei anderen lizenzierten Anbietern. Welches Dokument passt, klären wir individuell mit Ihnen, und die Prüfung bleibt so kurz wie möglich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Überwachungssystem, das auffällige Muster automatisch markiert. Ein Kernprinzip lautet dabei: Auszahlungen erfolgen auf denselben Zahlungsweg, über den Sie eingezahlt haben. Wenn Sie etwa mit Visa eingezahlt haben, geht die Auszahlung zurück auf dieselbe Karte. Das verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte fließt.

Für die Auszahlung selbst gelten bei uns feste Limits und Bearbeitungszeiten. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Karten und Banküberweisungen brauchen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Methoden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Stellen Sie Ihre Dokumente nicht bereit oder kann die Prüfung nicht abgeschlossen werden, bleiben Auszahlungen gesperrt. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum und geht nicht verloren. Solange die Identität nicht geklärt ist, dürfen wir es nur zurück auf den ursprünglichen Zahlungsweg auszahlen, sobald eine Mindestprüfung erfolgreich war.

Bei ernsthaften Widersprüchen, gefälschten Unterlagen oder einem begründeten Verdacht auf Missbrauch behalten wir uns vor, das Konto ganz oder teilweise einzufrieren, die Geschäftsbeziehung zu beenden und den Vorgang an die zuständige Behörde zu melden. Sie haben in jedem Fall das Recht, fehlende Dokumente nachzureichen und offene Fragen mit unserem Support unter [email protected] zu klären, der rund um die Uhr erreichbar ist.

So lange speichern wir Dokumente

Aufbewahrungsfristen und deren Grund

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unseres Lizenzgebiets in der Regel fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist existiert, damit Aufsichtsbehörden bei einer Prüfung den vollständigen Verlauf nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Während der gesamten Speicherfrist gelten dieselben Schutzmaßnahmen wie bei der Prüfung selbst: verschlüsselte Ablage, Zugriffsbeschränkung auf autorisiertes Personal und ein Verbot der Weitergabe an Dritte außerhalb gesetzlicher Pflichten. Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir bearbeiten vollständige und lesbare Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Bei Rückfragen zum Dokument meldet sich unser Support direkt bei Ihnen.

Muss ich für jede Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Erstverifizierung ist Ihr Konto für künftige Auszahlungen freigegeben. Nur bei abgelaufenen Ausweisen, Adressänderungen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern bitten wir um aktuelle Nachweise.

Warum muss die Auszahlung auf denselben Zahlungsweg erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Guthaben über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird, und ist Teil unserer gesetzlichen AML Pflichten. Wenn Sie mit mehreren Methoden eingezahlt haben, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Wege.

Was zählt als Nachweis der Mittelherkunft?

Je nach Situation akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe und Gewinne bei anderen lizenzierten Anbietern. Welches Dokument passt, besprechen wir individuell mit Ihnen.

Wie sicher sind meine hochgeladenen Dokumente?

Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, gespeichert werden die Dateien in einem geschützten System mit strenger Zugriffsbeschränkung. Zugriff hat ausschließlich autorisiertes Compliance Personal, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.